Scam là gì? Scam lừa đảo tiền điện tử có dấu hiệu như thế nào?

Trong môi trường mạng Internet, mỗi ngày đều diễn ra các vụ scam hay lừa đảo là vấn đề rất phổ biến. Để giúp mọi người hiểu hơn về hình thức này, hãy cùng HH tham khảo bài viết dưới đây để biết scam là gì và 4 dấu hiệu đáng ngờ của một scam lừa đảo.

Scam rất phổ biến. Vì vậy, bạn cần tỉnh táo khi tham gia đầu tư, mua bán tiền điện tử trên internet.

I. Scam là gì?

Scam là hình thức lừa đảo trực tuyến dùng để mô tả một người, một tổ chức hay doanh nghiệp nào đó lừa đảo nhằm chiếm đoạt tiền của người khác. Thời đại công nghệ và internet ngày càng phát triển kéo theo các vụ lừa đảo trực tuyến cũng tăng lên nhanh chóng. Đặc biệt, hình thức này đã vượt tầm kiểm soát của an ninh mạng nên người dùng internet cần cẩn thận với hình thức scam này.

Scam có những hình thức lừa đảo nào?

1. Hack

Đây là một hình thức phổ biến, được thực hiện bằng cách kẻ lừa đảo sẽ truy cập vào tài khoản cá nhân của người dùng, nhờ công nghệ hack để đột nhập vào thiết bị di động, máy tính cá nhân hoặc hệ thống mạng internet người đó đang dùng để đánh cắp các thông tin cá nhân quan trọng.

2. Giả mạo danh tính

Loại hình scam này liên quan đến việc sử dụng danh tính cá nhân của người khác để gian lận, trộm cắp tiền hoặc thu lợi ích khác từ việc đó.

3. Giao dịch ảo

Loại hình này hiện nay rất nhiều người bị lừa với số tiền từ nhỏ đến lớn đều có. Khi đó bạn sẽ nhận được một email mạo danh là nhân viên của ngân hàng, hoặc của sàn giao dịch. Người đó sẽ tiêu tiền trong tài khoản của bạn hoặc cho biết bạn bị thấu chi nhưng trên thực tế bạn không hề thực hiện giao dịch đó.

Sau đó, bạn sẽ nhận được một đường liên kết gửi qua email yêu cầu đăng nhập và xác minh thông tin. Nhưng đường link này không phải của ngân hàng mà là của website giả mạo. Khi bạn truy cập vào website này thì trang web sẽ ghi lại những thông tin cá nhân của bạn như tên truy cập, mật khẩu để sau đó sẽ sử dụng để gian lận.

4. Đấu giá ảo

Hình thức lừa đảo này được thực hiện bằng cách một người nào đó sẽ đăng bán một đồ vật trên trang đấu giá trực tuyến nhưng thực ra chỉ là ảo nên sau khi mua xong mới biết là lừa đảo.

5. Giả mạo quyên góp từ thiện

Hình thức này cực kỳ phổ biến nhất là trên những mạng xã hội lớn như Facebook, Zalo. Theo kịch bản có sẵn một người nào đó sẽ viết nội dung kể về một người có hoàn cảnh khó khăn hoặc bị bệnh cần được hỗ trợ tiền. Sau đó, kẻ lừa đảo nhằm lợi dụng lòng thương người để kêu gọi mọi người quyên góp nhưng cuối cùng họ lại chiếm đoạt hết sổ tiền của những nhà hảo tâm.

6. Lừa đảo tiền qua quan hệ trực tuyến

Loại hình scam này thường hoạt động bằng cách tạo một hồ sơ trực tuyến giả mạo để lừa dối những người khác. Ví dụ một người phụ nữ có thể tạo một hồ sơ giả trên website hẹn hò trực tuyến rồi tạo mối quan hệ với một hoặc nhiều người. Sau một thời gian quen biết tạo lòng tin thì người đó sẽ mượn tiền hoặc đánh cắp thông tin cá nhân để thực hiện mục đích trục lợi.

7. Lừa đảo qua điện thoại

Hình thức lừa đảo này sẽ được dựng sẵn kịch bản rồi gọi điện cho người khác và tự xưng là nhân viên hỗ trợ kỹ thuật từ một công ty máy tính rằng máy tính bạn bị nhiễm virus. Sau đó họ sẽ yêu cầu bạn cho truy cập máy tính từ xa như qua teamview chẳng hạn để khắc phục sự cố. Nhằm lợi dụng việc này để đánh cắp thông tin cá nhân trên thiết bị của bạn.

8. Lừa đảo trong hợp tác – kinh doanh

Loại hình này kẻ lừa đảo sẽ tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc kế toán trưởng của một công ty, đề nghị bạn hợp tác vào thương vụ lớn và yêu cầu bạn cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng để gửi tiền vào. Tuy nhiên, sau đó họ sẽ lợi dùng tài khoản ngân hàng bạn cung cấp để chống lại chủ sở hữu và không có khoản tiền nào gửi vào cả.

9. Các dự án đầu tư ảo

Đánh vào tâm lý ham muốn làm giàu và kiếm tiền của mọi người, kẻ lừa đảo sẽ tạo ra rất nhiều kịch bản với cơ hội kiếm tiền dễ dàng được gợi ra. Tuy nhiên, khi tham gia vào bạn chỉ có bị mất tiền chứ không có hình thức đầu tư nào cả.

10. Lừa đảo việc làm và thu nhập

Hình thức này cực kỳ phổ biến và đối tượng chủ yếu là sinh viên đại học, những bạn mới ra trường hoặc những người đang thất nghiệp. Kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu bạn chuyển tiền rồi sẽ giúp bạn có một mức lương hấp dẫn, sau khi bạn chuyển tiền xong thì việc làm cũng không có mà lại mất thêm tiền.

II. Những dấu hiệu đáng ngờ của scam tiền điện tử

Các hình thức scam phổ biến (Nguồn: Binance)

Để tránh khỏi những rủi ro khi tham gia đầu tư tiền ảo, bạn cần nhận ra những dấu hiệu của những Scam lừa đảo.

Để nhận biết scam tiền điện tử hãy nhớ rõ những dấu hiệu dưới đây nhé.

1. Cải trang thành Multi Level Marketing (MLM)

Bạn nên nhớ tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử uy tín và chính thống đều không vận hành theo mô hình MLM nên khi được ai đó giới thiệu dự án chạy qua mô hình MLM, các bạn nên loại bỏ ngay. Đây là vì đây là hình thức scam tiền điện tử.

2. Không có blockchain hoặc trình khám phá

Tiền điện tử phải chạy và giao dịch trên công nghệ blockchain nên tất cả lịch sử đều được lưu trữ trong ví blockchain. Do đó, khi ai đó muốn bạn theo họ để kiếm tiền điện tử thì bạn hãy yêu cầu xem tất cả giao dịch của công ty họ thông qua blockchain rồi hãy quyết định.

3. Giả mạo công ty đầu tư tiền điện tử

Dấu hiệu này thường xảy ra khi một ai đó cố tình gửi tin nhắn cho bạn trên WhatsApp trước khi giới thiệu cơ hội kiếm tiền điện tử. Tuy nhiên, bạn hãy yêu cầu họ gửi trang web và kiểm tra nó thật kỹ.

4. Thường đưa ra những cam kết lợi nhuận rất cao vượt mức thực tế

Các bạn nên cẩn thận trường hợp này vì các công ty lừa đảo sẽ tuyên bố cung cấp lợi nhuận cao mà không có rủi ro nào cả. Nếu thấy nghi ngờ công ty nào, đơn giản chỉ cần lên google tìm hiểu và xem review công ty đó được đánh giá tốt hay xấu.

III. Nhận biết một dự án Scam

Để nhận biết một dự án Scam cần lưu ý những thông tin dưới đây:

Diễn đàn công ty có quá ít người tham gia hoặc lâu ngày không hoạt động.
Website không có nội quy hoặc điều khoản hoạt động.
Không có trụ sở công ty hay địa chỉ cụ thể nào, không có số hotline để hỗ trợ.
Quảng cáo kiếm tiền dễ dàng với lợi nhuận khổng lồ
Nếu tham gia MMO, bạn nên nhớ kiếm tiền dễ dàng từ các trang web đều là Scam.
Chiêu trò khuyến mãi giảm đến 50% giá khi nâng cấp.

IV. Cách phòng tránh Scam

Hãy nghiên cứu thật kỹ lưỡng một dự án trước khi bỏ tiền đầu tư. Sau cùng, chỉ có bạn là người chịu trách nhiệm với tiền bạc và khoản đầu tư của mình. Do đó, luôn lưu ý, chỉ giao dịch với những công ty có website, có số hotline, thông tin giới thiệu, thông tin liên hệ và địa chỉ minh bạch, rõ ràng. Cảnh giác với những hình thức kiếm tiền quá dễ dàng và những lời hứa lợi nhuận khổng lồ. Nên nhớ, không cho bất kỳ người nào trên mạng biết tài khoản và mật khẩu của bạn vì rất có thể là kẻ lừa đảo đang cố tình khai thác thông tin để trục lợi.

Trên đây bài viết HH vừa cung cấp cho các bạn những thông tin liên quan đến Scam, các loại hình phổ biến và cách phòng tránh Scam để giúp các bạn tránh được hình thức lừa đảo qua mạng này nhé.

Để tránh khỏi các rủi ro, bạn cần tham gia đầu tư tiền điện tử thông qua các sàn giao dịch uy tín.

Khi tham gia đầu tư mua bán tiền điện tử trên các sàn giao dịch thì các bạn nên chọn những sàn uy tín, minh bạch để tránh các rủi ro có thể khiến bạn mất tài sản.